服务流程
一笔交易如何完成
需求确认
明确兑换或结算标的、资金来源与目的地、币种及频率。由中英文客户团队完成。
客户尽职审查
企业或个人资料通过 Sumsub 提交，准入决定由悉尼合规团队作出。身份、账户及资金来源文件仅通过正式开户渠道收集。
报价与执行
交易台提供双向报价，客户确认后执行。单一报价、确认即锁定，不拆分、不另加价差。
结算与对账
以客户本人或企业名义完成结算，出具成交确认、兑换凭证及结算凭证；月度对账单可于客户门户导出。
支持范围与交付条件
各项服务的对象、范围与责任
| 服务 | 对象 | 币种与网络 | 收款方 | 签约与执行 | 时效起算 | 最低要求 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 场外大额兑换 | 企业、个人、同业机构 | BTC、ETH、USDT、USDC ↔ AUD、USD、HKD；稳定币网络按交易台当前清单 | 客户本人或企业名下账户 / 钱包 | Digital Reserve Pty Ltd 签约并执行；异常由交易台处理 | 客户确认报价且资产到账后起算；法币入账以银行工作日为准 | 按场景确认 |
| 稳定币结算 | 企业 | USDT、USDC 收款 → AUD、USD、HKD | 企业自身账户；向供应商付款经合作方另行签约 | Digital Reserve Pty Ltd；链上筛查后方进入兑换 | 链上确认通常以分钟计；筛查与兑换在服务时段内；入账以银行为准 | 按场景确认 |
| 同名资金调拨 | 符合专业投资者标准的个人、企业主 | AUD、USD、HKD | 仅限客户本人或企业名下账户（券商、保险公司、自有账户） | Digital Reserve Pty Ltd（汇款服务条款） | 资金到账并完成核验后起算 | 按场景确认 |
| 跨境贸易收付款 / 运营支出 / 批量付款 | 企业 | 按支付通道确认 | 交易对手 | 持牌汇款服务合作方独立尽职审查并签约；客户经理协调 | 以合作方确认为准 | 按方案 |
| 结算连续性 | 已被动降低风险或依赖单一渠道的企业 | 法币与数字资产两条路径 | 按方案配置 | Digital Reserve Pty Ltd 服务方案；路径执行按上述各项 | 方案约定 | 年度方案 |
客户账户平台 REV
资金状态、交易指令与对账，统一视图
REV 是 Digital Reserve 自主开发的客户账户平台，提供 App 与网页版本。当前已上线：余额、交易指令、对账及定投计划。在途状态、企业版多级权限与审批流程属于后续功能规划。底层基础设施按合同向持牌服务商采购；客户关系、订单记录、权限管理与对账由本公司自主掌握。
余额按币种及主体分别记录，客户资金与公司资金分账。
交易指令与报价汇率、服务费、预计到账金额与报价有效期一次性列明。
对账与凭证成交确认、兑换凭证、结算凭证及月度对账单。
定投计划按周或按月定额买入 BTC、ETH 等主流资产，自动执行，可随时暂停。
总余额（示例）
1,129,091.00
入金付款兑换
已收款+45,750.00
待兑换102,304.00
₿
BTC 定投每周一 · 自动执行
+0.0120 BTC
业务边界
经营边界
本公司不从事
- 协助任何形式的中国内地资金出境。本公司仅处理已在境外的资金或数字资产。
- 第三方代付。所有款项以客户本人或客户企业名义到达目的账户。
- 动用客户资金进行自营投资、放贷或营运；发行代币；提供杠杆。投资类服务仅在取得相应授权后提供。
- 任何须持香港牌照方可进行的受规管活动。
本公司提供
- 数字资产与法币之间的大额兑换。
- 企业以稳定币收付款项的合规结算与法币落地。
- 以客户本人或企业名义进行的法币出入金及同名调拨。
- 澳大利亚持牌框架下的客户尽职审查、链上筛查及交易记录。
服务时间
按环节分别说明
指令提交
全天 · 客户门户
已开户客户可随时通过客户门户提交询价与指令。
交易台服务时间
工作日 09:00–18:00
悉尼及香港时间，覆盖两地工作时段。报价与执行在该时段内完成。
法币结算
以银行工作日为准
通常于当日或次一工作日到账，视币种、支付通道及银行截止时间而定。本公司不承诺到账时间。
链上交收
筛查通过后
入账在 Elliptic 筛查通过后完成；出金仅向预设白名单地址执行。
开户
尽职审查所需材料
- 企业客户：公司注册文件、董事及受益所有人身份证明、业务说明、预计交易币种与频率
- 个人客户：身份证明、地址证明、资金来源说明
- 全部材料通过 Sumsub 安全链接提交；本公司不通过电子邮件或即时通讯工具接收身份文件
- 准入决定由悉尼合规团队作出，通常需 2 至 5 个工作日
费率场外兑换报价为全包价，不含任何未披露费用。其他服务按交易量、币种及频率报价，汇差单独列示，并于签约前书面确认。
与交易台沟通兑换与结算需求
交易台在悉尼及香港工作时段内回复。